神木农商行套路违法放贷使王鹏家破负债千万的控告

榆林市/神木市银保监局/扫黑办:

王鹏现控告神木市农村商业银行股份有限公司(下称农商行)杨振刚、刘丽萍、亢静、何兰香、刘美琴等团伙套路性违法放贷伪造贷款人、担保人档案、借名贷款等的违法放贷、滥用职权、非法拘禁、强迫交易、索贿、诈骗、循环得力称霸神木市农商行、扰乱国家金融秩序的涉黑涉恶。

一、被控告分工明确的团伙组织:

1.1、杨振刚,男,前神木农商行行长,刘丽萍的丈夫,违法套路贷策划者,套路贷资金最终流行的隐名终结者

1.2、刘丽萍,女,农商行员工,杨振刚的妻子,违法套路贷主要操纵者,套路贷资金最终流行的显名终结者

1.3、亢静,女,时为农商行大柳塔支行主任,违法放贷实施者,

1.4、何兰香,女,时为农商行营业部副主任,违法放贷实施者;

1.5、刘美琴,女,时为农商行惠泉路分理处负责人,违法放贷实施者;

二、被告非法经济得利的行为

杨振刚、刘丽萍是套路贷最终资金流向者。他们多年来打着帮助控告人神木市四门沟、崖窑峁煤矿入股、神木市祥云大酒店入股、典当行等入股为幌子,多年多次操纵神木农商行各网点通过控告人贾名贷款、伪造放贷和担保,循环提取和占用控告人的贷款去发展煤矿、电厂、电石厂、祥云焦化厂、伊旗房地产、包头典当行、包头煤焦一体项目、酒店等发大财富甲一方却让控告人家破负债千万。

2.1、杨振刚和刘丽萍套路贷所得,巨额资本循环积累如下:在包头开典当行、电厂投资、电石厂投资、伊旗开发房地产、延安子长煤矿、孙俊良的香水河煤矿、窑渠煤矿、四门沟煤矿、崖窑峁煤矿、新窑上煤矿、西沟原碳窑沟煤矿、东沟煤矿、祥云焦化厂、大贬窑煤矿、城泰花园房地产的大股东、杨城华府的大股东、西安丈八路小区房产、西安天字一号两套房产、中华世纪城一套房产、天峰小区一套、剧团小区、皮毛厂小区、金丰小区、神中巷街产、开发公司、单位房等神木多处零星房产等。

2.2、亢静违法放贷所得,巨额资本循环积累如下:神木崖窑峁煤矿 4000 万股份,丈夫钱进是千树塔煤矿大股;西安、三亚、大柳塔、神木市等多处街产。

2.3、何兰香违法放贷所得,巨额资本循环积累如下:同德利焦化厂、锦界宾馆等三、违法套路贷的行为过程:

3.1、杨振刚指使刘丽萍操纵违法放贷之下,首先刘丽萍利用行长夫人的影响力向亢静直管的营业网点书面担保对不符合贷款资格控告人违法放贷,违法放贷实现后特别是2013年龚爱爱出事后刘丽萍又利用职权窜通各营业点违法并私自抽取出签署的担保书,把所有风险表面上全部嫁祸控告人。(有证据)

3.2、大柳塔支行主任亢静被指使下的违法放贷和涉黑涉恶;3.2.1、现有证据可证明亢静抓住机会向控告人前后索贿(敲诈勒索)了3根金条和西安天字一号小区的一个时值22万的车位后;

3.2.3、亢静指示下银行三查人员伪造贷款人贷款资格、担保资格先后对控告人违法放贷5笔,利用职权垒高了控告人的债务。

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3.5.1、杨振刚操纵刘丽萍利用神木农商行行长职务影响力到处在所管辖的下属网点先以书面担保,对不具备借款资格、担保人资格的人伪造档案、索贿后优先同类贷款人发放大额贷款;利用职权垒告控告人农商行的债务等违法放贷4000多万,甚至借名巨额贷款上千万。龚爱爱出事后找机会抽出所做的书面担保,对借名贷款的拒不履行还款义务。致使我目前家破背债千万。

3.5.2、2013年龚爱爱出事后,刘丽萍在我家存放金银珠宝两箱时值千万, 2015年才取走。两个月后杨振刚就策划了“诬陷我举报亢静、何兰香违法放贷,煽动亢静和何兰香恶意报复我,致使我家庭破裂”。

3.5.3、2018年1月11日,杨振刚诱导我在刘美琴的鑫轮煤矿入股20万,除仅给退股5毛一次而拒不履职分红,特别是煤矿卖了也不给我退股,已经构成诈骗后果。

3.5.4、刘美琴名下债权退股时,杨振刚指使刘美琴串通我的债权人杨茂卿、王丽霞、杨昭、杨彩芳全家在银行轮流抽打、侮辱、拘禁我一整天等进行逼债。

3.5.5、2018年4月28日刘丽萍在煤矿分红时,串通我的债主王丽霞、马兵非法入侵我家进行抽打、侮辱等逼债。

3.5.6、2018年9月27日,杨振刚串通神木法院王瑞林、刘文甫把我非法拘留了一个月,在拘留的路上刘丽萍还一再威胁我把西安天字一号小区车位白送给给亢静,并私自把我在刘丽萍名下分红给了王丽霞。触犯了索贿之下的强迫交易罪。

3.5.7、诈骗扩股。杨振刚承诺杨城华府20万一套房让我股购,至2012年12月15日,我累计出资40万元。但2013年对社会公开一套卖20万而不给我清股,反而我申请清股半价也不允许而只允许用社会高额畸形消费卡冲抵股权,现在股价翻到3倍也不分红。特别是2020年以85%原始股金强迫退股,属于典型的强制交易诈骗集资了。

3.5.8、杨振刚在多次金融风暴中为自救而逼死杨佳木、刘志增、沈小狗等在神木社会范围内路人皆知。目前逼得我也走投无路,生不如死。四、杨振刚、刘丽萍套路贷的其他劣迹

4.1、杨振刚索贿之下给杨文康(15353886312)违法放贷50万元,现有 49 万死账。

4.2、2012年3月杨振刚向刘金秀索贿违法放贷被举报后,杨振刚到处诬陷我给他作保引荐的刘金秀而面向神木社会多次公开诽谤我。五、套路违法放贷的危害性

5.1、这批违法打着神木市农商行的幌子违法套路放贷的公职团伙为了进一步向社会炫耀套咯违法放贷的威力,随意拘留、侮辱、打骂借款人和担保人,在神木县范围引起空前轰动。致使后期无人敢反映神木农商行的套路违法放贷。

5.2、严重破坏了国家金融市场秩序,目前发生在我身边的违法套路放贷33次累计3510万元,造成死账937万如下,严重扰乱了国家金融秩序。

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以下通话录音翻译文字

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金融高管联手残害百姓神木农商银行骗贷横行

–神木农商银行十亿不良贷款成因尊敬的陕西省纪委监委领导:尊敬的榆林市纪委监委领导:

我是一名被神木农商银行金融高管多次联手残害的普通下岗职工,我叫王鹏,女,1968年9月24日生,身份证号为612722196809240260,联系电话13636844062.

现在实名举报神木农商银行原行长杨振刚以及时任多处分理处负责人何兰香、亢静、刘美琴等人扰乱金融秩序,骗取巨额贷款开办地下钱庄的一系列违法犯罪行为:神木农商银行存款金额达1000亿元以上,是神木商业银行的老大。但是在2009年至2014年五年之间,由于贷款发放随意违规、违法,形成不良贷款达10 亿元之巨,至今无法收回。究其原因是多方面的,但是时任行长杨振刚联手网点负责人骗取贷款开办地下钱庄却是不争的事实:杨振刚以及其妻子刘丽萍(商行职工)夫唱妇和,各网点急于进步的负责人全力讨好,联手上演了一出出骗取贷款的悲剧,造成了许多家庭家破人亡,举报人就是其中的受害人之一

:2010年左右,举报人王鹏及其丈夫韩永祥因为做生意,经常在神木农商银行贷款、存款,逢年过节也去看望时任行长杨振刚,于是杨振刚就瞄准了举报人与农商银行打交道的强烈欲望,多次提出让举报人在社会上寻找贷款人和担保人,杨振刚再给网点负责人打招呼,每笔贷款几百万元、几十万元不等(后附详细清单)。

对于大额贷款,杨振刚及其妻子刘丽萍都给各网点私下书写了还款承诺,先后骗取贷款 36笔,合计金额4200万元,全部投入杨振刚开办的地下钱庄,然后再向急需用钱的人高利放贷,赚取利差。部分贷款口头承诺给举报人分割少量股份,鼓励举报人联系更多的借款人。举报人多次充当借款人、担保人,但是实际从未拿到贷款。就这样持续着,但是好景不长,随着神木金融危机的爆发,杨振刚放出去的好多高利贷血本无归,致使银行贷款无法偿还。好多笔大额贷款被农商银行提起诉讼,杨振刚见势不妙,火速找到相关网点负责人,撕毁了自己书写的还款承诺书,致使原始借款人、担保人直接承担了败诉的结果,被神木市人民法院强制执行,有的甚至被关押,造成了家破人亡、妻离子散的严重后果。其中举报人多次被神木市人民法院关押,夫妻离婚,杨振刚害怕事情败露,多次扬言要用车压死举报人,给举报人人身安全造成极大的威胁。恳请省级、市级纪检监察机关成立专案组严查此案,因为此案背后还有惊人的利益输送(在神木举报人也举报过,但是鉴于杨振刚的关系网,案件不了了之)。

为了查清10亿元不良呆滞贷款形成的真正原因,清除金融高管中的不法分子,再次恳请上级纪检监察部门成立专案组,严查不怠,为民做主,谢谢。举报人:2022年3月30日

附:1、骗取贷款的详细清单;2、骗取贷款的部分银行流水。

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本举报人承诺以上举报内容属实如有不实愿意承担法律责任!

来源北京法制

发布者:央媒新闻 ,转载请注明出处: https://www.inewst.com/china-news/2022/08/06/archives/19074

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